保险公司盈利能力排名前十-一家保险公司的盈利意味着什么？

chkek 保险评测 2024-09-16 12:00:104650

大家好，今天小编特别关注了一个与保险密切相关的话题，就是关于保险公司盈利能力排名的问题。为了帮助大家更好地了解这个话题，小编精心整理了2个有关保险公司盈利能力排名的详细解答。希望这些信息能为您在选择保险产品时提供有价值的参考。

一家保险公司的盈利意味着什么？

保险公司盈利意味着乐观看这家公司表面看起来能力强，赔付能力强，悲观主义看，极有可能这家公司只是营销手段厉害，有时该赔付给客户的支出并没有赔付，国内这些年这样的例子太多了，一方面是保险公司管理层拿着天价的高薪，另一方面客户投诉不断。

一、十大保险公司排名

一个公司大不大，最直接的证明就是有没有钱。我们看最后一列的保费收入：

几百亿甚至几千亿的收入啊，不用保鱼君多说就已经感受到了它的大了！

但光看这一个指标并不严谨，保险公司保费收入多，也就是它的保单也多，那相应的出险的保单也就越多。如果出险太多，保险公司赔付有问题也是白搭。

所以还需要再参考几个指标：

综合偿付能力充足率

通俗地讲，就是当所有的保单都申请理赔时，保险公司能不能付得起全部保单。

足够的偿付能力，可以保证发生保险事故时，保险有足够的资金支付赔偿金。担得起极端情况的保险公司才真的厉害呢。

保险公司风险评级

按偿付能力风险大小，可以将保险公司分为四个监管类别，由优到劣，分别是A、B、C、D类，等级划分的依据来自保险公司的偿付能力充足率、操作风险、声誉风险和流动性风险的综合评估。

所以按照这个标准来说，上面的保险公司，确实能称得上是前十名的大公司了。

既然理赔能力没问题，那产品是不是也一样优秀呢？毕竟买保险是为了买保障，保障不好的话，那不是白忙活了吗？

数据显示，中国人寿以标准保费333.1亿元居首位，同比增2.02%；标准保费为223.15亿元的平安人寿次居第二，同比增5.37%；太保寿险以111.37亿元居第三位；但同比增幅更高达12.16%。

因此，寿险业之一梯队的座次为中国人寿、平安人寿、太保寿险；其规模保费分别为2004.07亿元、1093.52亿元、563.96亿元；同比增幅亦分别为3.84%、20.84%、7.82%。

由此可以看出，寿险前三甲的标准保费与规模保费座次一致。而若以标准保费计算，中国人寿、平安寿、太保寿险的市场份额占比分别为：27.9%、18.7%、9.34%。

第二梯队新华市场份额占比7.5%

寿险业第二梯队的座次如：第四名泰康保险，标准保费100.44亿，同比为负增长12.87%；规模保费507.66亿，同比负增长1.40%；第五名新华保险，标准保费89.72亿，同比负增长11.85%；规模保费516.10亿；同比负增长5.52%；

第六名人保寿险，标准保费63.25亿，同比增7.44%；规模保费509.11亿，同比增长11.18%。

而以标准保费口径计算，泰康、新华、人保寿险的市场份额分别为8.4%、7.5%、5.3%。

72家寿险市场份额不足1%

彼长则此消。在“老六家”占领市场份额的同时，中小型险企的生存空间却被进一步压缩。据记者梳理，2024年有25家险企的原保费出现负增长，有19家负增长超过20%，有8家负增长超过50%。保费同比下滑幅度较大险企包括和谐健康、华汇人寿、安邦人寿、东吴人寿等。

除不少人身险公司保费出现负增长之外，2024年绝大多数中小险企份额均低于1%。据《每日经济新闻》记者统计显示，去年91家寿险公司中，有72家公司总保费市场份额均不足1%。那么，制约中小型寿险企业发展的原因是什么呢？

从麦肯锡发布的《纾困突围——中国中小保险企业破局之道》来看，中小保险公司亟需解决外部竞争和内部经营两大挑战：外部而言，监管收紧，粗放模式不再。未来，良性的进入和退出机制将逐步形成，行业的优胜劣汰会更加明显，中小保险公司的压力也会进一步增大；

内部而言，中小保险公司面临内部治理不稳定、基础投入长期不足、产品开发动力较弱、渠道管理上对第三方的依赖性高、客户经营薄弱，以及品牌经营理念淡薄等挑战，相较于大公司处于劣势。

至此，以上就是小编对保险公司盈利能力排名问题的详细介绍了。希望这2点关于保险公司盈利能力排名的解答能够对大家有所帮助，助您更好地选择适合自己的保险方案。