今日最新保险行业资讯查询-买了保险之后保单要怎么管理?

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大家好,今天小编特别关注了一个与保险密切相关的话题,就是关于今日最新保险行业资讯的问题。为了帮助大家更好地了解这个话题,小编精心整理了1个有关今日最新保险行业资讯的详细解答。希望这些信息能为您在选择保险产品时提供有价值的参考。

  1. 买了保险之后保单要怎么管理?

买了保险之后保单要怎么管理?

谢邀!正好月初在头条上发表了相关文章,提到了这方面的内容,现在就重新在这里再发一下,供大家了解:

首先,投保了人寿险以后,我们到底需要注意些什么呢?

1.要再次认真阅读保单条款,确信自己能够理解。要注意检查收到的保险合同是否完整,除了保险单外,通常还包括保险条款,现金价值表,客户保障声明书,缴费凭证,费率表等文件。

2.妥善保存保险单。将保险单放在安全可靠的地方,并记下公司名称、险种名称、保单号码及保险金额。如有遗失或损毁,可申请挂失、补发。保险单是您购买了寿险的主要凭证,在您向寿险公司索赔,申请变更合同内容或其他服务时,必须要提交保险单。

3.将投保情况告诉受益人。

4.要按时交纳续期保费。

5.要遵守通知义务。在保险事故发生后,或住址变更时,要及时通知寿险公司。

6.不要轻易退保。如果遇到中途缴费困难,可以优先考虑其他办法。

7.定期检视保单。根据您的保险需求,支付能力以及通货膨胀等因素,定期检查购买后寿险产品是否仍然符合目前的需要,必要时应考虑增加或减少保额、或增加保险产品。

8.了解投诉途径。如果遇有不满意的地方,可视情况分别向您所投保的寿险公司、保险行业协会或者保险监管部门投诉。

今日最新保险行业资讯查询-买了保险之后保单要怎么管理?

是否感觉有点“无法顾及”这些了,烦恼由此出现?

保单保存:

我们可能投保了不少的保单,但是保存就会比较麻烦,尤其是现在还有一些电子保单、赠送保单等。万一我们出现风险,我们或者我们的家人是否可以之一时间找到这些保单呢?

保单责任:

保单是一种复杂的金融合同,您是否非常清楚每张保单的责任?哪个风险对应哪份保单的哪个产品呢?

我们曾经接待过一个客户,续保的时候才发现买过的保单有意外医疗责任,年前孩子烫伤花了1万多,都没报案。如果有了保单托管服务,客户就能清晰知道自己的保障,是不是很好呢?

保单理赔:

当我们家庭出现风险的时候,我们之一时间需要处理什么?我想一定是应对风险。其实,理赔的前期准备也应该在这个时候。如果这样,您只需要给我一个 *** ,无论您是1家公司的保单,还是多家公司的保单,都可以直接通知我,我们就可以通过保单托管明晰理赔责任,协办理赔准备,减轻您的负担,您觉得好不好?

保单续期:

保单托管后,您的保单续期提醒也会实现一站式,有我们和保险公司的双重提醒,让您的保单保证有效,是对您权益的更大保障。

于是,2024年看到了客户的需要,新的服务模式因运而生,保单托管来了!

保单托管,就是将客户的保险服务一站式实现。

您只需要记住我的 *** ,并分享给家人。无论我们应对什么风险,只要和我联络,我便可以通过保单托管,之一时间为您提供最专业的保险服务帮助。

2024年我们的保单托管项目上线,目前进入客户预约阶段。如果您觉得我跟您沟通的这个模式非常不错,您可以签字预约。到时候,我们就会为您提供这样的服务,而且是免费的。

我们也可以在您预约后,先为您提供保单整理服务,提前先理清保障。您觉得怎么样?

家庭保单托管一键式查询,提供理赔指南和后期法律援助,对原有保单分析优化产品结构,无论您购买任何公司的保险都可以委托我们来服务支持。

【保单电子化托管服务】可以预约!当然可以私信我哦,了解详情!

大白教你三步走,把杂乱无章的保单整理出来!

1、按照保单种类分类

很多朋友在十几年前就买过重疾险,由于当时的整体消费水平不高,彼时购买的额度可能只有5万甚至更少。可是随着通货膨胀、收入的增加、家庭的建立等等因素,这5万肯定是不够的!那么,这一年年的,肯定有增加过保额或者直接购买新的重疾险做补充。所以,我们首先要把重疾险拎出来,把他们归为一类。这样我们就可以知道,如果发生重疾,我们首先要祭出哪些保单。

同理,年金险和寿险也是长期保险,可能由于经济发展而购买过好几份保单,也需要归类的。

而医疗险、意外险都是短期保单,不存在“一堆保单”的情况,我们单独放开就好了。

2、列出续保时间或者缴费时间

我们可能会在不同的时间买了不同的保险产品,可能这个月要缴A保险的费,下个月又要缴B保险的费。久而久之,我们就从“我过两天要缴费了,赶紧存钱进银行卡”变成“什么!!已经过了缴费日???哦哦幸好还有宽限期我赶紧交钱。”

长险还好,缴费日前两天就会有短信通知,但是如果是还没有此项服务的短期的医疗险和意外险,可能断保就断保了。

大白建议,这个续保时间和缴费时间除了要记在小本本上,更好的 *** 是利用手机的提醒功能,让手机自动提醒

3、列出各保单的理赔 ***

我们在投保时,就恨不得把整个理赔流程都问清楚,手术要准备什么资料?病历要不要?诊断书要不要?医药费用发票要不要?等等等等。但是!虽然理赔已经流程化,但是每个理赔案例都是不一样的,有自己的特点。所以在理赔之前,一定要先致电保险公司,以节省时间。

可能会有朋友问,可不可以联系销售人员啊?当然可以!但是销售人员是流动的,可能明年他就不在这家保险公司了。所以更好的办法,是记录下千年不变的保险公司的理赔 *** 。

当然,如果有客户是在保险经纪渠道购买的,也可以告知渠道

表格分享

看到这里,有些朋友肯定在腹诽“道理我都懂,可是让我做我又不知道从何下手”“可是做表格很复杂哦!我没有时间去做了啦!”

好吧,大白知道大家不是忙到飞起就是懒癌晚期,所以贴心地把表格做出来了!大家可以关注微信公众号“大白保”对话框回复关键词“保单管理”,领取保单管理表格。除了电子化管理,也可以将对应的表格打印出来

今日最新保险行业资讯查询-买了保险之后保单要怎么管理?

各位看官觉得满意的话,记得关注哦~

感谢邀请!!

买了保险,保单要怎么管理,其实更好的就是整理家庭的保单,做成表格。

一、自己买的保险,是毒药是酒,看这些请情况

1、检查是否真的买错保险

买错保险,其实这类情况不少见。

怎么讲?因为有相当大一部分人都是因为头脑发热而去投得保。完全没有做过任何功课。

比如听到XX分红险要停售了,中档收益率达到4.5%就马上想趁产品下架之前收割一波羊毛。又或者说,寿险、健康傻傻分不清。

本来只想买个健康险,保障一下看不起病的风险,谁知道却买了份分红两全险,每年保费交不断,出了事,给保险公司打 *** ,却被告知不在赔钱的范围内。然后左想右想才知道自己买错了。

这些情况不在少数。

这种情况要怎么做?当然是及时止损,抛弃鸡肋,退保了。因为没有别的更好 *** 了,但也不能一直错下去,这边要烧钱,另一边却得不到想要的保障。

这种情况还不肯退保的,就和烧着高香供奉烂布鞋没两样,既费钱又费心,何苦呢。

2、检查一下保费霸是否占其他预算

除了上面所讲真的是买错保险的情况,还有一种是,没买错,但是觉得每年交一万多的保费死贵,连家里各种开支也要咬着牙压缩。这种时候就是保费预算超支了。整个家庭开支比例失衡。

这种情况比较常见于一些中产收入的家庭。老人小孩的保险买了一大堆,自己的也不缺,看到网上广告说好的就买。

其实这就是明显缺乏保单管理的习惯。

所以如果想平常一目了然的知道自己已经买过买哪些保险了,可以做一个这样的表格。

包含一些保障内容、保额、缴费基本的信息就可以了。这样不仅可以让自己平时在添加保险的时候可以一目了然,方便决策和选择,补充未完善的保障。

一般正常来讲,按照标准普尔家庭资产分配比例来配置家庭保险,保费支出应该是占家庭年收入的5%-20%。

超过这个比例,所起到的杠杆作用就会很小。我们所面临意外伤害和重疾风险,就得不到充足的防御。更别说大病的时候可以起到以小博大的作用了。

(原创内容,未经许可,不予转载,会追究哦~)

买完保险的之一件事就是要记下 *** *** ,保单号码

这一点非常重要,很多人买完保险就把合同随便一丢,以为买了保险就从此有了保障,以为出险了保险公司就会主动过来理赔,其实不是这样的,如果需要理赔,之一时间要做的事情是先打 *** *** 报案,告知 *** 你的保单号码做备案,然后再准备相关的理赔资料,到柜面办理理赔(不同的保险准备的理赔资料不同,如果想详细了解可以给我留言)

买完保险的第二件事就是要做保单归档

由于不同险种的保险产品保障的是不同的风险,比如意外险对的是意外的,偶然的,非自身原因发生的风险,重疾险对的是重大疾病,养老险对的是年老时的养老金等等,也就是为了有完整的保障,我们通常会有很多保单。对于一个家庭,就会有更多的保单了,保单如果不做整理,很有可能就会忘记,一旦不幸出险没有用到或者没有及时找到,就失去了购买保险的意义。

所以保单整理很重要,可以参考下面的表格为家庭成员做保单整理

我就是用这个表格来给我自己,还有爸爸妈妈的保单做整理的,如果需要excel版本可以给我留言。

至此,以上就是小编对今日最新保险行业资讯问题的详细介绍了。希望这1点关于今日最新保险行业资讯的解答能够对大家有所帮助,助您更好地选择适合自己的保险方案。

标签: 今日最新保险行业资讯 保单 保险 理赔

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