大家好，今天小编特别关注了一个与保险密切相关的话题，就是关于为什么保险不打价格战的问题。为了帮助大家更好地了解这个话题，小编精心整理了2个有关为什么保险不打价格战的详细解答。希望这些信息能为您在选择保险产品时提供有价值的参考。
4s店强制在店里买保险，不买就少优惠三千块钱怎么办？
两种情况：
之一，外面 *** 保险问下价格，差多少。和4S店差不多，那就店里上保险。东山老虎要吃人，西山老虎也吃人，反正是要赚你钱的，你何必去不爽4S店呢？还能优惠3000，保险都有返点。
第二，如果外面保险便宜有1000多，你可以先上4S店的，把3000的优惠拿到。然后上完牌，去保险公司退商业险（按天算的），再在外面上。便宜就几百块啦，建议就不要折腾了。
如今到哪里买保险都不重要，关键是保险单子跟价格。
你要问清楚4S店的要求和执行条件，为什么到店里买你就会有3千元的优惠，这个优惠政策是具体是什么，到4S点买保险和在保险公司买保险的价格差距是多少。你都弄明白了，在选择是否在不在4S店里购买。
如果4S里购买保险的价格比保险公司买的价格相差3000元之多，那就不在4S店里买，因为羊毛出在了羊身上了。
如果保险公司的价格跟4S店的价格一致或者相差不大，你可以看看需要的具体条件是什么，相对而言的来做决定。
现在的4S并不会一次性把你的信任度都坑完，他们要的是你长久的需求，后期的保养与维修。不用太过于反感4S店的运营方式！
为什么有些银行贷款利率要低点就要强制买保险呢？
正常来说这个不合法，保险怎么能强制买呢？
换句话说，利率上赚不到你的钱，换在保险上赚，
所以哪果你要计算利率，就要把保险费上也算上去，因为强制买的保险，一般都会比较贵。但是猫姐能理解，有时候作为贷款方，是弱势群体，因为你是急用钱的一方。
你考虑过风险吗？如果你借这笔钱，万一有什么事情，那就要你家庭来偿还，那么家庭是否能偿还？家庭生活是否会影响？一份意外险的保额就是你贷款的金额，如果发生事情，那么赔偿金就是保额，和你家人无关，更不用扯皮，说贷款家人不知道，没关系的
同样是一笔贷款，但不同银行有不同价格，即贷款利率，这不仅与贷款行资金成本有关，还与不同贷款方式的风险差异有关。
大家知道，我国银行业虽然正在转型，但目前经营利润对于存贷利差的依赖仍然十分严重。四大国有银行2024年报显示，工商银行净利息收入5725.18亿，占营收74%，建设银行净利息收入4862.78亿，占营收73.8%，农业银行净利息收入4777.6亿，占营收79%，中国银行净利息收入3597.06亿，占营收71.4%。四大行净利息收入均超过七成，与国际发达银行业相比，几乎刚好相反。而国有银行在存款利率上，定期存款比基准利率上浮一般在20-30%，3年期维持基准利率标准，即使大额存单上浮也在50%以内。但城商行和农商行等地方性小银行存款一般上浮40-50%，大额存单甚至直接上浮55%。所以，国有银行在资金成本上占了很大优势，它的贷款利率也往往比其他小银行低。
但是，贷款利率不仅关系利润，还关系到风险覆盖问题。在理论上，资金违约风险越高，意味着使用成本会越高，贷款行只有以推高成本来覆盖未来可能形成的损失风险。比如信用贷款，包括信用卡，由于无抵押或质押物，一旦出现违约风险，很可能造成呆账损失。因此，常见的信用贷款利率一般比抵押贷款和 *** 利率高，信用卡逾期利率更是日万分之五，年利率超过18%计算利息。
在实际工作中，银行有时为了降低贷款利率扩大市场占有，但又要有效控制风险，也就提出强制购买保险的要求。这类强制保险的贷款，多见于无抵押的信用贷款或有抵押物的商业贷款。一般包括个人意外险和抵押财产保险，实际上是给贷款上了一道保险。因为当借款人出现人身意外致残或死亡时，或抵押物意外损毁时，毫无疑问贷款会面临严重违约风险，这时通过保险公司的赔偿作为还款来源，不仅大大减轻了借款人压力，也有效保全了银行资金安全。贷款预期风险降低了，资金的使用成本即贷款利率也就下来了，就是这个道理。但作为借款人，也可以通过保费和贷款利率综合测算资金成本，提前与他行贷款利率对比，择优而选之，千万不能被名义利率给忽悠了。
至此，以上就是小编对为什么保险不打价格战问题的详细介绍了。希望这2点关于为什么保险不打价格战的解答能够对大家有所帮助，助您更好地选择适合自己的保险方案。
标签： 为什么保险不打价格战 保险 贷款 利率
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