保险公司理财顾问的真实工作-理财顾问是做哪方面的工作呢？

大家好，今天小编特别关注了一个与保险密切相关的话题，就是关于保险公司理财顾问的问题。为了帮助大家更好地了解这个话题，小编精心整理了1个有关保险公司理财顾问的详细解答。希望这些信息能为您在选择保险产品时提供有价值的参考。

1. 理财顾问是做哪方面的工作呢？

理财顾问是做哪方面的工作呢？

理财顾问主要是帮助投资人做好资产投资配置理财，通过自己的财务金融专业为投资人更好的提供具有价值投资方向，让投资人获得更大化收益，比如证券、基金公司这些理财的金融人员就是专门为投资人做这些理财工作的。

理财顾问的工作主要包括: 与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议; 指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。 针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。 及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。

理财经理主要做以下几项工作：

1、与客户沟通和联系，随时了解客户的各类信息，在开展活动或者在特定时间有特殊服务和优质产品时，能够及时的告知客户。

2、协助客户做好各类与财富有关系的规划，帮助客户处理各种业务上的难题。

3、提供专业的理财服务，这里所说的理财不是简单粗暴的投资某个高风险产品，而是要进行金融产品的综合规划，最终实现能够帮助客户规避风险，保值增值。

4、能够熟练的运用各种金融工具，帮助客户简单便捷的处理好各种问题。

5、因为理财涉及的问题相对复杂，所以需要在企业内部做好各部门的协调，最终实现给客户提供优质服务的目的。

就像律师、分析师、会计师、心理咨询师一样，他们利用自己的专业理财知识为我们提供理财规划方面的服务。 一名理财顾问的工作主要包括： 与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议； 指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。 针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。 及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。

理财顾问在现代社会扮演着十分重要的角色，是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人。若是你要理财，那么之一个遇到的将会使投资顾问帮你服务。

工作内容简单来说分为以下几点：

1.对客户进行全面的资金情况测评。

2.分析客户的资金状况。

3.找出目前的资金缺口。

4.制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户推荐投资方向。

投资顾问通俗来讲就是为客户进行理财服务，运用所掌握的专业知识为客户制定合理的投资方案和资金分配方案。

[呲牙][呲牙]

一般我们所见的理财顾问都在银行，财富公司，证券公司，或者是保险公司。

同样是理财顾问或者是规划师，不同公司站的角度其实是不一样的。

银行的说，你来看看我们的基金，最近推出的基金不错，涨幅很好。或者我们有不错的理财产品，收益不错。

财富公司说，你看看我们的私募产品，信托产品，很稳健，超额收益。

证券公司说，我们的分析师最近推荐的股票几个非常好，赶快买。

保险公司说，你投的都有风险，还是先把保障做好，然后买些年金，安安稳稳的。

很庆幸，这些方式我基本做了一遍。

很不幸，有时候我根本无法站在客户的角度去审视应该配置什么？不该配置什么？

因为你属于一个公司，这就导致你很难跳出这个圈圈。

工商银行会不会说招商银行产品好？

恒天的会不会说诺亚的权益不错？

大家只会相互诋毁，相互揭伤疤。

我实在不愿意给理财顾问打上卖产品的标签。

但是，理财顾问的确是卖产品的。

不管我们学习多少专业知识，了解多少财经咨询，熟读多少法律条款，研究多少合同。

理财顾问的目的就是把产品卖出去。

因为只有把产品卖出去，才有佣金，才能活下去。

但是，应该有个前提，那就是你在赚钱的时候是解决了客户的需求，以客户为中心，把客户的风险偏好和利益放在之一位。而不是公司让推什么就卖什么，完全抛开风险等因素，这样的信任关系有可能失去的很快。

信任关系，建立起来很难。破坏起来却很容易！

而且，建立信任关系是理财顾问工作的重中之重！没有其他！！

所以，我建议理财顾问一定要以客户为中心，真正的利用专业知识去服务客户，不管是自己家的产品，还是别人家的产品，都要给出中肯的建议。

我是申卫士，一个有情怀的金融从业者。

欢迎关注我！感谢！

至此，以上就是小编对保险公司理财顾问问题的详细介绍了。希望这1点关于保险公司理财顾问的解答能够对大家有所帮助，助您更好地选择适合自己的保险方案。