保险咨询顾问是干什么的工作-你认为作为保险公司的 *** 人，为客户提供什么服务才能让人满意呢？

大家好，今天小编特别关注了一个与保险密切相关的话题，就是关于保险咨询顾问是干什么的的问题。为了帮助大家更好地了解这个话题，小编精心整理了1个有关保险咨询顾问是干什么的的详细解答。希望这些信息能为您在选择保险产品时提供有价值的参考。

1. 你认为作为保险公司的 *** 人，为客户提供什么服务才能让人满意呢？

你认为作为保险公司的 *** 人，为客户提供什么服务才能让人满意呢？

应该如实告知客户。这款保险产品是一款怎样的产品。保什么不保什么。比如重疾险只保自然得病的且条款列明的重大疾病。意外事故发生的大病不赔。还要仔细讲明保的范围内出现了什么条件和状况不赔。我认为保险条款一大堆。保险的范围大家都记的很清楚。关健是赔付的条件知道的太少。虽然发生了赔付事件。但是赔付条件又限制了赔付。这叫坑多。

最起码要像投保时一样热情主动、关键是能让客户顺利的理赔吧！现在是投保的时候、怎么都可以！比如年龄超限、就让换个名字投保、让据实申报身体状况时就告诉客户都填否！这是不行的！还有每个险种都适应不同的客户群！不能那个提成高就主推吧！投保的时候都可以变通、理赔的时候都按合同抠字眼！疾病险还要客户提供病例啊、缴费单啊！难道不能公对公的查询么？反正保险公司的服务真的很差！特别是售后服务！

感谢邀请！

我认为一个保险 *** 人如果签单前能站在客户角度设计一份专业的负责任的计划书，讲解保险理念，并公证的介绍保险公司的情况，认真的跟客户讲解分析保险条款中的特色与不足点，那就应该称的上专业的 *** 人了吧。

签单后能每年为客户提供保单年检（整理与再讲解保单利益），毕竟客户不是天天接触保险，保单利益很有可能会忘记，每年帮忙讲解一下保单利益让客户能明白自己买的是什么保险很关键。再者产品会推新，客户家庭结构也会变化，通过每年的保单年检，完善客户家庭保障。

出险后能之一时间协助客户报案搜集理赔资料理赔，让客户顺利获得理赔。

我认为如果能做到以上的服务就是真正专业的 *** 人应该给客户提供的。

至于什么生日祝福，节日送礼，旅游吃饭啊什么都不是关键。这也是保险公司进行二次营销的手段，老话说的好：吃人的嘴短，拿人的手软。你接受了这些增值服务，你不再给人买份保险，介绍个客户，你心里过意的去吗😊，而且通常在这样的情况下买的保险往往都不是自己真正需要的，往往都是 *** 人推荐什么就买什么了。

其实现实很惨，真正负责任专业的 *** 人很少（受业绩考核，公司产品导向等影响）。别的地方我不知道，在我们四线城市真正理解的客户很少，请客吃饭送礼已成常态，大部分客户都希望买保险可以获取更多的物质回报，没有礼收，就觉得自己的 *** 人服务不好。

恶性循环真的很严重，什么时候客户想明白了， *** 人也真正为客户考虑了，就好了！遇到个好的专业的 *** 人，且买且珍惜！他也许不会花言巧语拍马屁，他也许没一天到晚粘着你，他也许不知道如何请客户送礼，他也许业绩并不出色，他也许并不会包装产品，但请抽时间看看他的计划书，用心去体会他的讲解分析，他是不是很实在，他的方案是不是你所需要，如果是，你就选他吧，有更多人的认可，他的寿险道路也许会走的更远！你享受的服务也会更长久！

回答完毕！

谢邀！

作为保险 *** 人，我说说我的工作。

我还真没有时不时关心一下。因为大家都有工作，都很忙。

不过，我会在客户可能需要的时候联系客户。

时不时关心客户，没有那么重要，关键时刻能给客户有价值的服务才是最重要的。不能给客户解决问题，您就天天关心，客户也不会领情的。

客户承保后，才是真正服务的开始，前面那些讲产品讲理念都只是很小很小的一部分。

那你怎么做的呢？

1.客户承保后，如果客户的个人信息变更，我需要在系统里变更客户信息，包括，联系方式、职业、邮箱、住址等。

2.客户承保后，及时变更受益人，把投保时的法定变更为指定。

3.客户离婚，及时提醒客户尽早变更保单的投保人，受益人。

4.客户住院前，提前做好功课

（1）告诉客户“您的住院险，只报社保不能报自费药进口药“或“社保100%报销非社保80%报销”，让客户做到心中有数。

（2）告诉客户，如实描述病情，就事论事，避免出院后因不恰当的陈述导致理赔麻烦。

（3）告诉客户，不管情况多紧急，一定不要慌，务必家人或朋友跟着，也可以喊我。我不是大夫，但上下楼跑个腿儿排个队还是可以的。

（4）告诉客户务必把所有的单据票据收好。

（5）如果情况不是很紧急，务必去定点医院。情况紧急去了非定点医院，务必病情稳定后转到定点医院。

（6）告诉客户，出院后就办理赔，不要拖。不会手机操作，之一时间喊我，或资料给我我来办。

5.缴费期满，随着主险的缴费期届满，短期险（意外医疗、住院险）的保险责任终止，在主险缴费期届满前，提前提醒客户投保短期险，避免因主险缴费期届满，重新投保时，等待期出险。

6.客户家庭遭遇变故，比如配偶去世，提醒客户料理完后事，及时将原来受益人中的配偶，更改为其他健在的人。

7.客户投保的产品有升级时，及时通知客户留意短信或邮箱。

8.该交保费时，提醒客户尽早把保费存入指定银行卡。避免因没交保费，产生自垫利息。

9.客户拿别家保险公司的计划书咨询时，认真看同行的计划，如实指出产品的优势，指出该产品适合哪种类型的客户。客观，中立，不贬不损。

10.客户投保后，给客户留作业，让客户带着问题去阅读保单条款，做到对自己的保单了解个大概。不至于只知道自己有保险，有些啥不知道。

11.客户的身份证有效期到期，更换了新的身份证，及时给客户办理个人信息变更。

12.客户经济状况突然转差，可以将原来年交的暂时更改为季缴或月缴，实在不行，自垫也可以，等经济好转了再改回来。多方设法保住客户的保单。

13.家长给孩子投保，孩子成人后，领取生存金，需要增加孩子的银行卡号领取生存金。及时联系客户，提供孩子的银行卡，在系统里变更。

13，客户的车险

（1）快到期了，及时提醒客户续保。

（2）之一次来我这里投保的车险，了解清楚，是不是二手车过户，交强险办过户没有。

（3）提醒客户留意多种增值服务，包括免费洗车，体检服务，代驾等。

（4）客户开车出险，提醒客户务必去正规修理厂，不要把相关手续和证件交给修车单位，提车时，务必检查好，确定没问题再签字。

已经做了的大致是这些，还有一些就是好朋友之间的相互帮忙了，算不上服务。

说了这么多，很感谢客户对我如此信任。让我有这个荣幸为他们服务。

所幸，我的客户的理赔，都是正常理赔，还没有遇到过拒赔的情形。谢天谢地！

这个工作不可能永远做下去，将来不想做了时，我会提前物色好一个优秀的 *** 人，为我的客户继续服务。同时，不会因为我不做了，就不管他们保险方面的难题或麻烦了。

不知道客户是不是满意，我只求心安为好，尽力就好。

谢谢大家！

至此，以上就是小编对保险咨询顾问是干什么的问题的详细介绍了。希望这1点关于保险咨询顾问是干什么的的解答能够对大家有所帮助，助您更好地选择适合自己的保险方案。