保险生效理赔流程图表格-买了保险之后保单要怎么管理？

大家好，今天小编特别关注了一个与保险密切相关的话题，就是关于保险生效理赔流程图表的问题。为了帮助大家更好地了解这个话题，小编精心整理了1个有关保险生效理赔流程图表的详细解答。希望这些信息能为您在选择保险产品时提供有价值的参考。

1. 买了保险之后保单要怎么管理？

买了保险之后保单要怎么管理？

随着人们保险意识的提升，家庭收入的充盈，大家也开始变得越来越惜命了。通过买保险，来对抗不确定的风险，确实是一种行之有效的手段。

一个人有3、4份保单十分常见；一个家庭有上10张甚至更多的保单，也不足为奇。可这么多保单混杂在一起，就相当的乱：不知道哪份保单即将到期需要续费，不知道下次缴费应该支付多少钱，也担心出险后不知道该拿哪份保单去理赔...

尤其是，通过网上购买的保险，默认情况下都是将电子保单发送到投保邮箱的，很多人只会在投保成功后去邮箱看看是否有收到保单，然后就放在邮箱不管了，以后找起来都相当麻烦，甚至都有可能忘了我竟然还买过保险！

所以，对自己或家庭购买的每一份保险进行有效的管理，是一件非常有必要的事情！

保单管理有啥好处？

1、避免脱保

有些保单可能是短期的，需要不断的进行续保，那么有了系统的记录，就可以避免因为遗忘和疏忽，导致脱保，把风险暴露在外。

2、信息共享

如果自己买了一份保险，而家人不知道，一旦出险，谁来提醒受益人申请理赔？等保险公司找上门来吗？这个可不太现实啊！

一般理赔流程：

• 发生事故后向保险公司报案，保险公司才知道被保险人出险；

• 受益人向保险公司提交理赔申请，经保险公司核赔后才能获得赔付。

如果没有做好信息管理和共享，本来可以理赔的保单，真的就可能是白买了。

3、动态调整

保险经验丰富的都明白，保险配置是一个动态的过程，很难一步到位。因为每个人所处的人生阶段、可供预算、面临的风险等因素都是会变化的。有了系统的记录，定期梳理和回顾，可以让我们时刻了解当下的保障情况，分析是否需要增补或替换产品。

如何进行保单管理？

1、保监会官网直接查询

在2024年末，保险行业提出了一个“统一账户设想”。预计会在今年或是19年，保险行业也能跟银行征信系统一样，只要通过姓名、手机号或身份证号，就能查出自己在什么公司购买过什么保单。

不过目前还没有，但不得不说这个设想真的是极好的。我们一起期待吧！

2、留存多份纸质保单

不管是通过线上买的保险，还是线下买的保险，都要之一时间获取纸质保单，以便自己留存，以免后续可能把这件事忘了。而且要做好与家人的信息共享，相互提醒。

有些线上买的保险，可能不会给购买者提供纸质保单。这种情况大家也可以将保单的手机短信和邮箱信息截图，再打印出来，和贵重物品一同存放。

3、保险公司自有保单管理功能

不少平台都会有保单管理的功能，你只要在这家保险公司买了产品，就可以在它家的APP或是其他平台上能看到自己的保单信息。但有点不好的是，只能限制于它家自身的产品。

很多人买的产品不仅多，而且是各家公司都有，这样就不方便进行统一管理了。

当然，现在市面上也会有一些保单管理的APP，用户录入保单信息后可以在APP中查看保障内容，还有续期提醒功能，类似于一个定时器。

但这种保单管理APP，小管家不建议下载使用，毕竟这是以牺牲私人信息为代价的！经常就会有以核实保单信息为由的电信诈骗，将消费者骗的钱财空空！

4、保单管理表

上方的 *** 都挺不错的，大家可以试试。现在还有一种比较流行的方式，就是Excel表格，比如下方这样：

图片可能不够清晰，可放大查看

这个表格只截取了一部分，在发文时图片也被自动压缩了，所以不太清晰。表格中所包含的属性大致有：险种名称、主险保额、保费、缴费日期、生效日期、保障期限、缴费方式、缴费银行、保障责任等等。内容相当全面！

具体的使用 *** 和获取表格的方式，小管家接下来就为大家揭晓！

保单管理表使用 ***

这份保单管理表共分为两个部分：一个是汇总表（图表1），一个是清单表（图表1）。

而实际的使用 *** ，非常简单！

图表1中的内容不需要进行任何改动，大家只需要在图表2中填写对应的信息后，图表1就会抓取相应的信息进行填充（因为进行了函数关联）。

图表2中的内容包含的比较多，但都是保单上可以查询的到的数据，只要真实填写即可。需要注意的是：主险保额、保费，必须填写 *** 数字哦！

填写完毕之后，记得要检查一遍，再进行保存。就是这么简单！

保单管理表获取方式

后台留言或者加小管家个威（bxdaren），通过验证后，大家只需说明想要获取保单管理表的用意即可。小管家会及时将保单管理表发送给大家哒~

通过这种 *** ，给自己的保单再加一份“保险”，是不是就更安心了呢？

好险管家，只推荐性价比更高的保险产品！

买完保险的之一件事就是要记下 *** *** ，保单号码

这一点非常重要，很多人买完保险就把合同随便一丢，以为买了保险就从此有了保障，以为出险了保险公司就会主动过来理赔，其实不是这样的，如果需要理赔，之一时间要做的事情是先打 *** *** 报案，告知 *** 你的保单号码做备案，然后再准备相关的理赔资料，到柜面办理理赔（不同的保险准备的理赔资料不同，如果想详细了解可以给我留言）

买完保险的第二件事就是要做保单归档

由于不同险种的保险产品保障的是不同的风险，比如意外险对的是意外的，偶然的，非自身原因发生的风险，重疾险对的是重大疾病，养老险对的是年老时的养老金等等，也就是为了有完整的保障，我们通常会有很多保单。对于一个家庭，就会有更多的保单了，保单如果不做整理，很有可能就会忘记，一旦不幸出险没有用到或者没有及时找到，就失去了购买保险的意义。

所以保单整理很重要，可以参考下面的表格为家庭成员做保单整理

我就是用这个表格来给我自己，还有爸爸妈妈的保单做整理的，如果需要excel版本可以给我留言。

大白教你三步走，把杂乱无章的保单整理出来！

1、按照保单种类分类

很多朋友在十几年前就买过重疾险，由于当时的整体消费水平不高，彼时购买的额度可能只有5万甚至更少。可是随着通货膨胀、收入的增加、家庭的建立等等因素，这5万肯定是不够的！那么，这一年年的，肯定有增加过保额或者直接购买新的重疾险做补充。所以，我们首先要把重疾险拎出来，把他们归为一类。这样我们就可以知道，如果发生重疾，我们首先要祭出哪些保单。

同理，年金险和寿险也是长期保险，可能由于经济发展而购买过好几份保单，也需要归类的。

而医疗险、意外险都是短期保单，不存在“一堆保单”的情况，我们单独放开就好了。

2、列出续保时间或者缴费时间

我们可能会在不同的时间买了不同的保险产品，可能这个月要缴A保险的费，下个月又要缴B保险的费。久而久之，我们就从“我过两天要缴费了，赶紧存钱进银行卡”变成“什么！！已经过了缴费日？？？哦哦幸好还有宽限期我赶紧交钱。”

长险还好，缴费日前两天就会有短信通知，但是如果是还没有此项服务的短期的医疗险和意外险，可能断保就断保了。

大白建议，这个续保时间和缴费时间除了要记在小本本上，更好的 *** 是利用手机的提醒功能，让手机自动提醒。

3、列出各保单的理赔 ***

我们在投保时，就恨不得把整个理赔流程都问清楚，手术要准备什么资料？病历要不要？诊断书要不要？医药费用发票要不要？等等等等。但是！虽然理赔已经流程化，但是每个理赔案例都是不一样的，有自己的特点。所以在理赔之前，一定要先致电保险公司，以节省时间。

可能会有朋友问，可不可以联系销售人员啊？当然可以！但是销售人员是流动的，可能明年他就不在这家保险公司了。所以更好的办法，是记录下千年不变的保险公司的理赔 *** 。

当然，如果有客户是在保险经纪渠道购买的，也可以告知渠道。

表格分享

看到这里，有些朋友肯定在腹诽“道理我都懂，可是让我做我又不知道从何下手”“可是做表格很复杂哦！我没有时间去做了啦！”

好吧，大白知道大家不是忙到飞起就是懒癌晚期，所以贴心地把表格做出来了！大家可以关注微信公众号“大白保”对话框回复关键词“保单管理”，领取保单管理表格。除了电子化管理，也可以将对应的表格打印出来

各位看官觉得满意的话，记得关注哦~

随着人们保险意识的提升，家庭收入的充盈，大家也开始变得越来越惜命了。通过买保险，来对抗不确定的风险，确实是一种行之有效的手段。

一个人有3、4份保单十分常见；一个家庭有上10张甚至更多的保单，也不足为奇。可这么多保单混杂在一起，就相当的乱：不知道哪份保单即将到期需要续费，不知道下次缴费应该支付多少钱，也担心出险后不知道该拿哪份保单去理赔...

尤其是，通过网上购买的保险，默认情况下都是将电子保单发送到投保邮箱的，很多人只会在投保成功后去邮箱看看是否有收到保单，然后就放在邮箱不管了，以后找起来都相当麻烦，甚至都有可能忘了我竟然还买过保险！

所以，对自己或家庭购买的每一份保险进行有效的管理，是一件非常有必要的事情！

01.保单管理有啥好处？

1、避免脱保

有些保单可能是短期的，需要不断的进行续保，那么有了系统的记录，就可以避免因为遗忘和疏忽，导致脱保，把风险暴露在外。

2、信息共享

如果自己买了一份保险，而家人不知道，一旦出险，谁来提醒受益人申请理赔？等保险公司找上门来吗？这个可不太现实啊！

一般理赔流程：

发生事故后向保险公司报案，保险公司才知道被保险人出险；

受益人向保险公司提交理赔申请，经保险公司核赔后才能获得赔付。

如果没有做好信息管理和共享，本来可以理赔的保单，真的就可能是白买了。

3、动态调整

保险经验丰富的都明白，保险配置是一个动态的过程，很难一步到位。因为每个人所处的人生阶段、可供预算、面临的风险等因素都是会变化的。有了系统的记录，定期梳理和回顾，可以让我们时刻了解当下的保障情况，分析是否需要增补或替换产品。

02.如何进行保单管理？

1、保监会官网直接查询

在2024年末，保险行业提出了一个“统一账户设想”。预计会在今年或是19年，保险行业也能跟银行征信系统一样，只要通过姓名、手机号或身份证号，就能查出自己在什么公司购买过什么保单。

不过目前还没有，但不得不说这个设想真的是极好的。我们一起期待吧！

2、留存多份纸质保单

不管是通过线上买的保险，还是线下买的保险，都要之一时间获取纸质保单，以便自己留存，以免后续可能把这件事忘了。而且要做好与家人的信息共享，相互提醒。

有些线上买的保险，可能不会给购买者提供纸质保单。这种情况大家也可以将保单的手机短信和邮箱信息截图，再打印出来，和贵重物品一同存放。

3、保险公司自有保单管理功能

不少平台都会有保单管理的功能，你只要在这家保险公司买了产品，就可以在它家的APP或是其他平台上能看到自己的保单信息。但有点不好的是，只能限制于它家自身的产品。

很多人买的产品不仅多，而且是各家公司都有，这样就不方便进行统一管理了。

当然，现在市面上也会有一些保单管理的APP，用户录入保单信息后可以在APP中查看保障内容，还有续期提醒功能，类似于一个定时器。

但这种保单管理APP，我们不建议下载使用，毕竟这是以牺牲私人信息为代价的！经常就会有以核实保单信息为由的电信诈骗，将消费者骗的钱财空空！

4、保单管理表

上方的 *** 都挺不错的，大家可以试试。现在还有一种比较流行的方式，就是Excel表格，比如下方这样：

图片可能不够清晰，可放大查看

这个表格只截取了一部分，在发文时图片也被自动压缩了，所以不太清晰。表格中所包含的属性大致有：险种名称、主险保额、保费、缴费日期、生效日期、保障期限、缴费方式、缴费银行、保障责任等等。内容相当全面！

具体的使用 *** 和获取表格的方式，我们接下来就为大家揭晓！

03.保单管理表使用 ***

这份保单管理表共分为两个部分：一个是汇总表（图表1），一个是清单表（图表1）。

而实际的使用 *** ，非常简单！

图表1中的内容不需要进行任何改动，大家只需要在图表2中填写对应的信息后，图表1就会抓取相应的信息进行填充（因为进行了函数关联）。

图表2中的内容包含的比较多，但都是保单上可以查询的到的数据，只要真实填写即可。需要注意的是：主险保额、保费，必须填写 *** 数字哦！

填写完毕之后，记得要检查一遍，再进行保存。就是这么简单！

04.保单管理表获取方式

长按下方的二维码，添加小管家个人微信（微信ID：bxdaren），通过验证后，大家只需说明想要获取保单管理表的用意即可。小管家会及时将保单管理表发送给大家哒~

通过这种 *** ，给自己的保单再加一份“保险”，是不是就更安心了呢？

至此，以上就是小编对保险生效理赔流程图表问题的详细介绍了。希望这1点关于保险生效理赔流程图表的解答能够对大家有所帮助，助您更好地选择适合自己的保险方案。